Banki kapcsolatok (Open Banking)

A bankja összekötése után a Demona naponta háromszor automatikusan lekéri a számlák könyvelt tranzakcióit, és bankimportként párosítja őket a számláihoz — kivonatfájl feltöltése nélkül. A hozzáférést a bankjánál hagyja jóvá, legfeljebb 180 napra.

Összekötés. A Pénznemek oldal Banki kapcsolatok (Open Banking) blokkjában a Bank összekötése gombbal választhatja ki a bankját; a bank oldalán belép és jóváhagyja a hozzáférést, majd visszakerül a Demonába. Bankot csak a csapat adminja köthet be. A bank által visszaadott számlákat a Demona IBAN alapján a már felvett bankszámlákhoz rendeli; ha egy számla még nincs felvéve, a Felvétel gombbal egy lépésben felveheti.

Szinkron. Az első lekérés az elmúlt 90 napot hozza, utána naponta háromszor (a csapat helyi ideje szerint 7, 13 és 19 órakor) jönnek az új tételek; a Szinkron most gombbal bármikor kérhet azonnali frissítést. Csak a könyvelt tranzakciók és csak a hozzárendelt számlák kerülnek be. Minden szinkron, amelyben van új tétel, külön importot hoz létre a Bankkivonat import oldalon, pontosan úgy, mint egy feltöltött kivonat: ugyanúgy párosítja és könyveli.

Nincs duplikáció. A már behozott tételeket a szinkron kihagyja. Ha ugyanarra az időszakra kivonatfájlt is feltölt, a rendszer az egyező tételeket a meglévő befizetésekhez köti, így semmi nem könyvelődik kétszer.

Lejárat. A banki hozzáférés legfeljebb 180 napig érvényes (a bank ennél rövidebbet is adhat). A lejárat előtt 7 nappal és a lejárat napján a csapat adminjai értesítést kapnak. Lejárt kapcsolatnál az Újraautorizálás gombbal újra jóváhagyhatja a banknál; a számla-hozzárendelések és a korábbi importok megmaradnak, a szinkron onnan folytatódik, ahol abbamaradt. Addig a kivonatot fájlként is feltöltheti.

Bontás. A Kapcsolat bontása a banknál is visszavonja a hozzáférést; a már importált kivonatok megmaradnak.

Saját alkalmazás. A csapat adminja a blokk alján, a Saját Enable Banking-alkalmazás résznél megadhatja a csapat saját Enable Banking-alkalmazásának azonosítóját és privát kulcsát; az új kapcsolatok ezután ezen jönnek létre. Előbb az ott látható átirányítási URL-t vegye fel az alkalmazásban az Enable Banking felületén; mentéskor a Demona ellenőrzi a kulcsot és az URL-t. A korábbi saját alkalmazással létrehozott kapcsolatokat csere után újra kell engedélyezni.

A bankok felügyelet nélkül naponta legfeljebb négy lekérést engednek számlánként; a Szinkron most gomb ebbe nem számít bele.

Bővebben: banki kapcsolat Open Bankinggel.