Honnan jön a „Pénz most” összeg?
A rendszer a legfrissebb bankkivonat záró egyenlegéből indul, és hozzáadja az azóta könyvelt tételeket. Ha egy bankszámlához nincs használható kivonat, az nem kerül bele az összegbe, és ezt az oldal jelzi is.
Az egyenleget a rendszer bankszámlánként, három lépésben határozza meg:
- Záró egyenleg – a legfrissebb kivonat, amelyen a bank feltüntette. Ez a bank saját adata, ezért ez számít akkor is, ha van újabb kivonat záró egyenleg nélkül.
- Nyitó egyenleg – ha egyik kivonaton sincs záró egyenleg, a legfrissebb nyitó egyenleghez adja hozzá a kivonat tételeit. Ilyenkor a szám mellett a számított jelzés áll.
- Ismeretlen – ha egyik sincs, a számla mellett „Nincs kivonat” áll, és kimarad az összegből. Nullaként számolni félrevezető lenne, mert azt jelentené, hogy a számla üres.
Az utolsó kivonat óta könyvelt tételek módosítják az egyenleget; ezt a bankszámla alatt kis szürke szám mutatja.
Amit a rendszer nem lát: a készpénzes fizetés és a kompenzáció nem szerepel a bankkivonaton. Ha egy számlát így rendeztek, a banki egyenleg ettől még helyes, de a riportban ez a pénzmozgás nem jelenik meg.