Mik az utalási csomagok?

Minden banki feladás egy utalási csomag: a letöltött fájl és a benne lévő tételek. Ami egy nyitott csomagban van, azt a rendszer nem adja fel újra, amíg befizetés nem fedezi, a tételt „nem ment el”-nek nem jelölik, vagy a csomagot vissza nem vonják.

Csomag a számlalistán a Bankba feladás gombbal készül. A Pénzügy → Utalási csomagok oldalon látszik minden feladás: a fájl (újra letölthető), a tételek a kedvezményezettel és a pontos összeggel, ahogy a fájlba kerültek.

Állapotok:

• Elkészült – a fájl megvan, de még senki nem jelezte, hogy a bankba került. Töltse le, importálja a netbankba, és feladás után jelölje: Elküldtem a bankba. Addig a csomag eldobható.
• Elküldve – a bankba került. Ha a bank teljesítette, az Elment (soronként vagy mind egyszerre) befizetést rögzít a számlán a megadott nappal (alapból a mai nappal); sztornó tételnél visszatérítést. A később érkező bankkivonat-sort ehhez kell párosítani, nem újként rögzíteni. Egy tétel indoklással „nem ment el”-nek jelölhető, amíg nincs rá rögzítve az „Elment” – ha már van, előbb azt a befizetést kell törölni a számláról. Az egész csomag indoklással visszavonható.
• Teljesült – minden tételt fedez a csomag óta rögzített befizetés. Teljesült csomag nem vonható vissza.
• Nem teljesült – elküldve, de egyik sora sem ment el; semmit nem foglal, és a fájlja már nem tölthető le.
• Visszavonva – a csomag már nem foglal semmit, a fájlja nem tölthető le.

Dupla kifizetés ellen: a nyitott csomag tételének fedezetlen összege a következő feladásból kimarad. Ha a számla teljes összege csomagban van, a feladás jelzi, és kihagyható; ha csak egy része, csak a maradék megy. Mielőtt egy elküldött csomagot visszavon, nézze meg a netbankban, hogy a bank nem teljesítette-e már – különben az összeg újra feladható lesz.

Tervezett részletek: ha a számlához két vagy több nyitott tervezett részlet tartozik, a feladás megkérdezi, csak a következő részlet menjen-e, vagy a teljes hátralék.

Tervezett pénzmozgás: amikor a csomagot elküldöttnek jelöli, a számlák tervezett fizetése arra a napra kerül, így a likviditási előrejelzés akkorra várja a kiadást. Ha csak a következő részlet ment, csak annak a dátuma változik. Az eldobott, el nem küldött csomag a tervhez nem nyúl. Ha egy tétel nem megy el, a terv marad, és a számla lejártként látszik.

Azt, hogy egy tétel kifizetett-e, a rendszer a számla csomag óta rögzített befizetéseiből olvassa le (bankkivonat-párosítás vagy kézi rögzítés), így nem avulhat el. A számla oldalán jelvény mutatja, ha egy csomag még foglalja a számla egy részét. Az oldal megtekintéséhez a Számlázás modulhoz hozzáférés, a csomagok kezeléséhez a modul kezelési joga kell.

Bővebben: utalási fájl és Wise.