Ce sunt loturile de transferuri?
Fiecare trimitere la bancă este un lot de transferuri: fișierul descărcat și pozițiile din el. Ce conține un lot deschis nu este trimis din nou până când o plată nu îl acoperă, poziția nu este marcată ca neefectuată sau lotul nu este revocat.
Un lot se creează cu butonul Trimiteți la bancă din lista de facturi. Pagina Finanțe → Pachete de transferuri bancare afișează fiecare trimitere: fișierul (care poate fi descărcat din nou) și pozițiile, cu beneficiarul și suma exactă, așa cum au ajuns în fișier.
Stări:
- Generat – fișierul există, dar nimeni nu a indicat încă faptul că a ajuns la bancă. Descărcați-l, importați-l în internet banking și, după transmitere, marcați-l cu Am trimis la bancă. Până atunci, lotul poate fi abandonat.
- Trimis – a ajuns la bancă. După ce banca l-a executat, Efectuat (pe poziție sau pentru toate deodată) înregistrează o plată pe factură, la data indicată (implicit data de astăzi); pentru o poziție de stornare înregistrează o rambursare. Rândul de extras de cont care sosește ulterior trebuie asociat cu această plată, nu înregistrat ca plată nouă. O poziție poate fi marcată ca neefectuată, cu motiv, cât timp nu a fost înregistrată ca efectuată – dacă a fost, ștergeți mai întâi acea plată de pe factură. Întregul lot poate fi revocat, cu motiv.
- Finalizat – plățile înregistrate de la crearea lotului acoperă fiecare poziție. Un lot finalizat nu poate fi revocat.
- Neexecutat – trimis, dar niciuna dintre poziții nu a fost efectuată; nu mai rezervă nimic, iar fișierul nu mai poate fi descărcat.
- Revocat – lotul nu mai rezervă nimic, iar fișierul nu mai poate fi descărcat.
Împotriva plății duble: suma încă neacoperită a unei poziții dintr-un lot deschis este exclusă din următoarea trimitere. Dacă întreaga factură se află într-un lot, trimiterea semnalează acest lucru și factura poate fi omisă; dacă doar o parte, se trimite doar restul. Înainte de a revoca un lot trimis, verificați în internet banking că banca nu l-a executat deja – altfel, suma va putea fi trimisă din nou.
Tranșe planificate: dacă factura are două sau mai multe tranșe planificate deschise, trimiterea întreabă dacă se transferă doar tranșa următoare sau întreaga sumă datorată.
Mișcări de numerar planificate: când marcați lotul ca trimis, plățile planificate ale facturilor se mută la acea zi, astfel încât prognoza fluxului de numerar așteaptă plata atunci. Dacă s-a trimis doar tranșa următoare, se schimbă doar data acesteia. Un lot abandonat fără să fi fost trimis nu modifică planul. Dacă o poziție nu este efectuată, planul rămâne, iar factura apare ca restantă.
Starea de plată a unei poziții nu se stochează; reiese din plățile înregistrate pe factură de la crearea lotului (asociere cu extrasul de cont sau plată introdusă manual), așa că nu poate deveni neactuală. Pe pagina facturii, un indicator arată dacă un lot rezervă încă o parte din ea. Vizualizarea paginii necesită acces la modulul Facturare; gestionarea loturilor necesită dreptul de gestionare a modulului.
Aflați mai multe: fișiere de transfer și Wise (în maghiară).